Le Collège des professions financières (CDPF) est une institution reconnue au Québec pour la formation d’entrée en carrière (comme le PQAP) et la formation continue.
Bien que le Collège propose un vaste catalogue de près de 200 formations accréditées, le cours spécifiquement intitulé Cours 08 – Désignation des bénéficiaires est un classique du droit financier et successoral dispensé par l’APFF (Association de planification fiscale et financière). Le Collège des professions financières relaie et intègre toutefois ces notions clés à travers ses propres modules de formation continue donnant droit à des UFC (Unités de formation continue).
Ce que couvre cette formation au Québec
Ce type de formation s’adresse aux professionnels du secteur financier (conseillers en sécurité financière, planificateurs financiers, représentants en épargne collective). Elle permet de maîtriser les règles juridiques et fiscales complexes liées aux bénéficiaires :
Régimes enregistrés et produits financiers : Analyse des impacts de la désignation pour l’assurance vie, les rentes, ainsi que les comptes de type REER, CELI, CELIAPP, FEER, REEE ou REEI.
- Contrat vs Testament : Évaluation des différences majeures entre désigner un bénéficiaire directement dans le contrat (désignation contractuelle) et le faire par le biais d’un testament, incluant les règles de préséance propres au Code civil du Québec. [1, 2]
- Révocabilité : Distinction essentielle entre un bénéficiaire révocable et irrévocable (notamment le statut automatique du conjoint marié ou uni civilement au Québec, sauf mention contraire).
- Hors succession : Comprendre comment le versement direct évite de transiter par la succession, protégeant ainsi parfois les sommes des créanciers et accélérant la liquidation.
Comment suivre cette formation ?
Vous pouvez accéder à ce type de contenu directement en ligne via la plateforme d’apprentissage du Collège des professions financières pour accumuler des UFC reconnues par la CSF ou l’OCRI.
https://portail.collegedesprofessionsfinancieres.ca/Web/MyCatalog/View